تحلیل مالی
تحلیل صورت‌های مالی، نسبت‌ها و شاخص‌های عملکرد برای فهمیدن وضعیت واقعی یک کسب‌وکار. · ۱۶۲ یادداشت
پرسش از ذی‌نفعان برای برنامه‌ریزی مالی؛ راهنمای هر واحدبرای برنامه‌ریزی مالی دقیق از مدیرعامل، فروش، بازاریابی، منابع انسانی، فنی و حسابداری چه بپرسید؟ پرسش‌های کلیدی و شش اصل گفت‌وگو.۵ دقیقهسهم درآمد خدمات در شرکت نرم‌افزاری؛ چقدر قابل‌تحمل است؟سهم درآمد خدمات در شرکت SaaS چقدر باید باشد؟ با یک مثال عددی ببینید واگذاری پیاده‌سازی به شرکا چطور درآمد را کم و ارزش را بیشتر می‌کند.۶ دقیقهپنج قالب گزارش جریان نقد؛ هرکدام برای چه تصمیمی؟پنج قالب گزارش جریان نقد را بشناسید: از صورت جریان نقد تا پیش‌بینی ۱۳ هفته‌ای، و بدانید هر قالب کی به کار می‌آید و چه سؤالی را جواب می‌دهد.۵ دقیقهتحلیل افقی و عمودی صورت‌های مالی؛ دو پرسش کلیدیتحلیل افقی و عمودی چیست؟ با دو پرسش «در مقایسه با چه زمانی؟» و «در مقایسه با چه چیزی؟» سود و زیان را بخوانید و روند و کارایی را بسنجید.۶ دقیقهنرم‌افزار برنامه‌ریزی FP&A؛ شش دسته بر پایه‌ی اتکا به اکسلنرم‌افزارهای برنامه‌ریزی مالی را در شش دسته بشناسید، از ابزارهای مبتنی بر اکسل تا جایگزین کامل آن، و بر اساس اندازه‌ی شرکت انتخاب کنید.۵ دقیقهخواندن سود و زیان در سه سطل؛ درآمد، حاشیه و هزینهسود و زیان را در سه سطل بخوانید: درآمد، درصد حاشیه سود و هزینه‌ها. روشی ساده برای فهم سریع عملکرد و گفت‌وگو با مدیران غیرمالی.۵ دقیقهمحرک عملیاتی کلیدی هر صنعت؛ ده شاخص برای فهم سودبرای هر صنعت یک محرک عملیاتی کلیدی وجود دارد؛ ده نمونه از ریزش مشتری و بهره‌برداری تا CAC را با پرسش‌ها و علائم هشدار بشناسید.۶ دقیقهارزیابی ایده‌ی جدید با محاسبه‌ی پشت پاکت و تمایل به پرداختپیش از ساخت طرح توجیهی، ایده را با محاسبه‌ی پشت پاکت و آزمون تمایل به پرداخت مشتری بسنجید؛ پنج روش عملی و یک مثال عددی ساده.۵ دقیقههزینه‌ی فناوری و هوش مصنوعی؛ چارچوب سنجش برای CFOراهنمای کنترل هزینه‌ی فناوری و هوش مصنوعی: از تفکیک دفتر کل تا پیش‌بینی بر پایه‌ی محرک‌ها، اقتصاد واحد محاسبات و شمارش مصرف.۵ دقیقههزینه استاندارد کالای پرنوسان؛ انحراف و سورچارژهزینه استاندارد کالای پرنوسان چگونه باشد؟ چارچوب بازبینی استاندارد، ثبت انحراف قیمت مس و سورچارژ برای حفظ سود ناخالص، با مثال عددی.۸ دقیقهکیفیت درآمد؛ کدام بخش درآمد به نتایج وابسته است؟کیفیت درآمد را با تفکیک درآمد قراردادی از درآمد وابسته به عملکرد بسنجید؛ مثال درآمد یک باشگاه فوتبال با سه جزء تجاری، پخش تلویزیونی و روز بازی.۶ دقیقهتفکر افزایشی؛ حاشیه مشارکت و پارادوکس حاشیه‌ایتفکر افزایشی یعنی سنجش دقیق اثر یک تصمیم. با شبکه‌ی حاشیه مشارکت، هزینه‌ی پله‌ای و پارادوکس حاشیه‌ای ببینید رشد کی سود می‌آورد.۸ دقیقهاتم ارزش؛ واحد درست رشد را چگونه پیدا کنیم؟اتم ارزش واحدی است که با رشدش سود بلندمدت هم رشد می‌کند. با درس شرکت بلواپرون، چهار آزمون و ده طعم رشد، معیار درست رشد را انتخاب کنید.۷ دقیقهچرخه تبدیل نقد منفی؛ چرا CCC گمراه می‌کندچرخه تبدیل نقد (CCC) با جمع روزهای ناهم‌مخرج، رشد را بهتر از واقع نشان می‌دهد. مثال عددی، تفکیک زمان فعال و انتظار و پنج اهرم عملی سرمایه در گردش.۶ دقیقهپنج شکل سرمایه در گردش و طراحی مدل کسب‌وکارسرمایه در گردش مثبت، منفی، پروژه‌ای، درآمد انتقالی و فلوت را بشناسید؛ هر شکل با نقاط قوت، آسیب‌پذیری، شاخص‌ها و اهرم‌های مخصوص خودش.۷ دقیقهسرمایه در گردش چیست؟ تعریف عملیاتی و ۳ سوءبرداشتسرمایه در گردش چیست و چرا تعریف کتابی کافی نیست؟ جدا کردن نقد عملیاتی از مازاد، اقلام غیرعملیاتی و سه سوءبرداشت رایج با مثال عددی.۶ دقیقهجریان نقد آزاد نگهدارنده؛ هزینه‌ی عملیاتیِ سرمایه‌گذاریجریان نقد آزاد نگهدارنده هزینه‌ها را بر اساس ماهیت اقتصادی جدا می‌کند، نه سرفصل حسابداری. بیاموزید سرمایه‌گذاری عملیاتی چیست و چرا مهم است.۶ دقیقهبلندگوی جریان نقد؛ چرا نقد از سود حساس‌تر استیک تغییر کوچک در سود می‌تواند جریان نقد را چند برابر تکان دهد. با مدل بلندگوی جریان نقد و تفاوت شطرنج و پوکر تصمیم‌ها را دسته‌بندی کنید.۵ دقیقهتحلیل ترازنامه در ۱۰ گام؛ از نقد تا سود انباشتهتحلیل ترازنامه در ده گام ساده: از نقد و دارایی ثابت تا مطالبات، موجودی، بدهی، DSCR، اهرم و سود انباشته؛ همراه با مثال عددی و قاعده‌ی هر گام.۷ دقیقهپنج ریسک مالی پنهان؛ چرا سود، شرکت را ایمن نمی‌کندریسک مالی با سودآوری از بین نمی‌رود. پنج ریسک نقد، حاشیه، مشتری، بدهی و رشد را که دیر دیده می‌شوند و راه کشف زودهنگام هر کدام را بشناسید.۵ دقیقههزینه‌یابی جذبی یا حاشیه مشارکت؛ کدام برای تصمیم؟هزینه‌یابی جذبی برای گزارشگری لازم است ولی تصمیم را منحرف می‌کند. سه دلیل وجودش، چهار خطر و قاعده‌ی آستانه‌ی تصمیم بر پایه‌ی حاشیه مشارکت.۵ دقیقهشخصیت‌های جریان نقد؛ چرا میانگین DSO گمراه می‌کندشخصیت‌های جریان نقد چهار الگوی محصول و مشتری را نشان می‌دهند؛ از پرحاشیه‌ی نقدخوار تا کم‌حاشیه‌ی نقدساز. ببینید چطور آن‌ها را وارد FP&A کنیم.۶ دقیقهبهبود جریان نقد؛ سه اهرم و برنامه ۹۰ روزهبرای بهبود جریان نقد سه اهرم دارید: کیفیت درآمد، حاشیه عملیاتی و کارایی چرخه نقد. با مثال عددی و یک برنامه ۹۰ روزه اجرایی.۶ دقیقهانتخاب بین بدهی انعطاف‌پذیر و ارزان با کاونانتبدهی انعطاف‌پذیر گران یا وام ارزان با کاونانت؟ با آزمون نقطه‌ی شکست و حساسیت رشد، حق‌بیمه‌ی انعطاف را بسنجید و تصمیم بگیرید.۵ دقیقهکارایی بازاریابی در اشتراک با پیش‌دریافت: دید نقدیوقتی مشتری اشتراک را یک‌جا پیش‌پرداخت می‌کند، دوره‌ی بازگشت CAC بی‌معنا می‌شود. راه جایگزین: مسیر نقدی هر مشترک با وزن احتمال ریزش.۵ دقیقهجریان نقد در یک نگاه؛ ۱۲ نشانه برای خواندن سلامت شرکتنقشه‌ی ۱۲ نشانه‌ی جریان نقد از صورت جریان وجوه نقد و چرخه تبدیل نقد تا DSCR و نسبت جاری، برای سنجش واقعی سلامت مالی شرکت.۶ دقیقههشت محرک EBITDA؛ بهبود سود بدون فریب‌خوردن از آنEBITDA را باید نتیجه‌ی مدیریت درست کرد، نه هدف. هشت محرک EBITDA، از کیفیت رشد و قیمت‌گذاری تا ریسک مالی، را با مثال عددی ببینید.۵ دقیقهجایگزین‌های EBITDA؛ برای هر تصمیم کدام معیار بهتر است؟جایگزین‌های EBITDA برای ده تصمیم مالی: از جریان نقد آزاد و DCF تا ROCE و EVA، با مثال عددی و راهنمای انتخاب معیار مناسب.۶ دقیقهگایدانس سود شرکت: دامنه‌ی پیش‌بینی با اطمینان ۹۵ درصدگایدانس سود یعنی اعلام دامنه‌ی عملکرد آینده به سرمایه‌گذاران. ببینید چرا دامنه‌ی پهن‌تر و سطح اطمینان ۹۵ درصد اعتبار مدیریت را حفظ می‌کند.۵ دقیقهEBITDA تعدیل‌شده؛ چهار گروه تعدیل و پاداش سهامیپل EBITDA تعدیل‌شده را خط‌به‌خط بخوانید: چهار گروه تعدیل، هزینه‌های پشیمانی، پاداش سهامی و اثر آن بر جریان نقد قابل نگهداری شرکت.۶ دقیقهاقتصاد واحد کسب‌وکار سخت‌افزار و اشتراک؛ سربه‌سر واقعیاقتصاد واحد کسب‌وکار سخت‌افزار و اشتراک را قدم‌به‌قدم بررسی می‌کنیم: زیان فروش دستگاه، حاشیه اشتراک، ریزش مشتری و تعداد مشترک لازم برای سربه‌سر.۷ دقیقهاقتصاد واحد راهبردی: ارزش، قیمت و هزینه‌ی هر واحدمزیت رقابتی پایدار از دو راه می‌آید: پایین‌بردن خط هزینه یا بالابردن خط ارزش برای مشتری. نقش تیم مالی در هر مسیر را ببینید.۶ دقیقههزینه‌یابی استاندارد: تفکیک انحراف قیمت و مصرفهزینه‌یابی استاندارد یعنی مقایسه‌ی هزینه‌ی برنامه‌ای هر واحد با واقعی. با مثال کمربند چرمی ببینید چرا حاشیه سود هدف می‌تواند گمراه‌کننده باشد.۶ دقیقهنردبان سودآوری؛ ده سطح سود از ناخالص تا EVAسودآوری ده سطح دارد؛ از سود ناخالص و EBIT تا ROE، EVA و جریان نقد عملیاتی. هر سطح چه داستانی می‌گوید و برای چه تصمیمی به کار می‌آید؟۵ دقیقهنرخ‌های کلیدی مالی؛ ۲۰ نرخ در شش خانوادهنرخ‌های کلیدی مالی را در شش خانواده بشناسید: بهره، تنزیل، بازده، سود و هزینه سرمایه؛ با فرمول، مثال عددی و نکته‌ی کاربرد هر کدام.۵ دقیقهجایگزین‌های EBITDA؛ پنج معیار سود و جریان نقدجایگزین‌های EBITDA را مقایسه کنید: EBITDA تعدیل‌شده، جریان نقد عملیاتی، FCFF، FCFE و EVA؛ فرمول، مزایا، ایراد و کاربرد هر کدام در یک جدول.۵ دقیقهنقدینگی و توان پرداخت بلندمدت؛ چهار تفاوت کلیدیتفاوت نقدینگی و توان پرداخت بلندمدت (solvency) را از چهار زاویه ببینید: افق زمانی، شاخص‌ها، ماهیت مشکل و پیامد بی‌توجهی، همراه با یک مثال عددی.۵ دقیقهریشه‌های شکست کسب‌وکار؛ بد بودن مدل، مدیریت یا ترازنامهشکست کسب‌وکار همیشه از تمام شدن نقدینگی می‌آید؛ سه ریشه‌ی مدل، مدیریت و ترازنامه و اشتباه رایج در جمع ریسک‌های وابسته را بشناسید.۵ دقیقهشاخص‌های هزینه؛ ۲۰ نسبت برای پایش و مقایسه هزینه‌هاشاخص‌های هزینه را در پنج گروه یاد بگیرید: فرمول هر نسبت، معنای آن و روش انتخاب چند شاخص مناسب برای مقایسه، پیش‌بینی و کنترل هزینه‌ها.۵ دقیقهEBT، EBIT و EBITDA؛ تفاوت و کاربرد هر سه معیار سودEBT، EBIT و EBITDA سه سطح از سود هستند که هر کدام بخشی از هزینه‌ها را کنار می‌گذارند. فرمول، تفاوت و نسبت‌های مرتبط را با مثال عددی ببینید.۴ دقیقهافت حاشیه سود؛ ۲۰ دلیل و راهنمای تشخیص نوع حاشیهافت حاشیه سود را با تشخیص نوع حاشیه و بررسی ۲۰ دلیل رایج، از تغییر ترکیب محصول تا ریسک ارز و تمرکز مشتری، ریشه‌یابی کنید.۶ دقیقهNOPAT یا EBIT؛ کدام سود عملیاتی را به کار بگیریم؟NOPAT و EBIT هر دو سود عملیاتی را می‌سنجند اما یکی مالیات را کم می‌کند. فرمول، تفاوت، نسبت‌ها و زمان استفاده از هر کدام را بخوانید.۴ دقیقهسرمایه در گردش منفی؛ طراحی مدل کسب‌وکار با نقدسرمایه در گردش منفی چگونه رشد را با پول تأمین‌کنندگان تأمین می‌کند؟ تعریف، مثال عددی دو شرکت، خطر کوچک‌شدن و تمرین‌هایی برای طراحی مدل کسب‌وکار.۷ دقیقهحاشیه سود خالص ۳۰ درصد؛ تاب‌آوری، رشد و ارزش شرکتحاشیه سود خالص کسب‌وکار آنلاین چقدر باید باشد؟ پنج دلیل مالی برای هدف ۳۰ درصد: کارایی، تاب‌آوری، مقیاس، ارزش‌گذاری و برداشت مالک.۶ دقیقهکیفیت سود (Q of E)؛ چهار سطح تعدیل EBITDA در خرید شرکتبررسی کیفیت سود (Quality of Earnings) چیست؟ چهار سطح تعدیل EBITDA از اقلام یک‌باره تا تحولات اخیر و نقش سرمایه‌گذاری تکراری در قیمت خرید.۶ دقیقهتشخیص مشکلات کسب‌وکار با تحلیل مالی؛ سودآوری، نقد و رشدبیشتر مشکلات کسب‌وکار در سه دسته‌ی سودآوری، جریان نقد و رشد جا می‌گیرند. با این نسبت‌های مالی هر دسته را تشخیص دهید و ریشه‌ی مشکل را پیدا کنید.۵ دقیقهمنابع بازده در سرمایه‌گذاری خصوصی؛ سه محرک اصلیبازده صندوق‌های سرمایه‌گذاری خصوصی از رشد سود، کاهش بدهی و افزایش ضریب خروج می‌آید. با یک مثال عددی سهم هر محرک را جدا کنید.۵ دقیقهROE گمراه‌کننده؛ پنج ضعف بازده حقوق صاحبان سهام و نقش ROCEچرا بازده حقوق صاحبان سهام (ROE) می‌تواند گمراه کند؛ پنج ضعف اصلی آن و اینکه ROCE و ترکیب چند نسبت چطور تصویر کامل‌تری از سودآوری می‌دهند.۵ دقیقهطبقه‌بندی هزینه‌ها؛ ۱۴ نوع هزینه در چهار نگاهطبقه‌بندی هزینه‌ها از چهار زاویه‌ی تصمیم‌گیری، کارکرد، قابلیت ردیابی و رفتار؛ ۱۴ نوع هزینه را با تعریف ساده و مثال عددی بشناسید و درست به کار ببرید.۵ دقیقهارزش افزوده اقتصادی (EVA)؛ سودی که اجاره سرمایه را می‌پردازدارزش افزوده اقتصادی (EVA) و سود باقیمانده چه فرقی با EBITDA دارند؟ با فرمول و مثال عددی ببینید کدام معیار هزینه‌ی فرصت سرمایه را حساب می‌کند.۶ دقیقهمحرک‌های هزینه؛ ۷ عامل درونی و بیرونی بهای تمام‌شدههفت محرک هزینه را در دو گروه درونی (حجم، کارایی، فرایند، کیفیت) و بیرونی (مواد، نیروی کار، سربار) بشناسید و ببینید برای هر کدام چه اقدامی مؤثر است.۵ دقیقهسود ناخالص یا حاشیه مشارکت؛ تفاوت و کاربرد هر کدامسود ناخالص همه‌ی بهای تولید را کم می‌کند و حاشیه مشارکت همه‌ی هزینه‌های متغیر را. با مثال عددی ببینید چرا قیمت و سفارش ویژه به حاشیه مشارکت نیاز دارد.۵ دقیقهاهرم عملیاتی و اهرم مالی؛ دو تقویت‌کننده‌ی سود و زیاناهرم عملیاتی از هزینه ثابت و اهرم مالی از بدهی می‌آید. با مثال عددی ببینید درجه اهرم کل چطور تغییر کوچک فروش را به جهش یا سقوط سود تبدیل می‌کند.۶ دقیقهشاخص‌های حسابداری و مالی؛ کارایی روزانه در برابر خلق ارزششاخص‌های حسابداری کارایی عملیات روزانه را می‌سنجند و شاخص‌های مالی خلق ارزش را؛ فرمول‌ها، کاربرد و نحوه‌ی ترکیب دو گروه را ببینید.۵ دقیقهتحلیل دوپان؛ تجزیه بازده حقوق صاحبان سهام به سه محرکبا تحلیل دوپان، ROE را به حاشیه سود خالص، گردش دارایی و اهرم مالی بشکنید و بفهمید بازده سهام‌داران از سودآوری آمده، از کارایی یا از بدهی؛ با مثال.۵ دقیقهنسبت‌های جریان نقد؛ ۱۰ پرسش برای سنجش سلامت نقدی شرکتده پرسش کلیدی درباره‌ی جریان نقد شرکت و نسبتی که به هر پرسش پاسخ می‌دهد؛ از جریان نقد عملیاتی و آزاد تا پوشش بدهی و چرخه‌ی تبدیل نقد، با مثال عددی.۵ دقیقهانتخاب‌های حسابداری و کیفیت سود؛ ۲۰ نقطه‌ی حساسرویه‌ها و برآوردهای حسابداری می‌توانند سود را بی‌نقض قاعده جابه‌جا کنند. ۲۰ نقطه‌ی حساس که تحلیلگر برای سنجش کیفیت سود باید بررسی کند.۵ دقیقهکارت امتیاز تحلیل مالی؛ پنج لنز برای یک تحلیل کاملیک چارچوب پنج‌بخشی برای تحلیل مالی: روند، هم‌اندازه، چهار خانواده‌ی نسبت‌ها، حساسیت و سناریو، و جریان نقد؛ با مثال و ترتیب اجرا برای جمع‌بندی.۵ دقیقهامتیاز Z آلتمن؛ ده نشانه‌ی درماندگی مالی شرکتدرماندگی مالی چیست و چطور زود تشخیصش دهیم؟ ده نشانه‌ی هشدار، فرمول امتیاز Z آلتمن با مثال عددی، تفسیر سه ناحیه و محدودیت‌های این مدل.۵ دقیقهمحدودیت‌های EBITDA؛ چرا این معیار جریان نقد نیستEBITDA ساده و رایج است، اما نقد نیست. سه کاربرد درست، ده ایراد مهم و تعدیل‌های لازم پیش از استفاده از آن در ارزیابی عملکرد و ارزش‌گذاری را ببینید.۶ دقیقهحاشیه سود یا مارک‌آپ؛ دو درصدی که قیمت را می‌سازندتفاوت حاشیه سود و مارک‌آپ چیست و چطور یکی را به دیگری تبدیل کنیم؟ فرمول‌ها، جدول تبدیل، مثال عددی و خطای رایج قیمت‌گذاری روی بهای متغیر.۵ دقیقههزینه نگهداری سرمایه در گردش؛ موجودی، مطالبات و پرداختنیهزینه نگهداری موجودی، مطالبات و حساب‌های پرداختنی را چطور حساب کنیم؟ با فرمول نرخ سالانه‌ی تخفیف نقدی و مثال عددی، هزینه‌های پنهان را ببینید.۵ دقیقهپنج نوع جریان نقد؛ چرا جریان نقد آزاد واقعاً آزاد نیستانواع جریان نقد از عملیاتی تا FCFF و FCFE را بشناسید و ببینید چرا جریان نقد آزاد هنوز بدهکار طلبکاران است و کدام عدد واقعاً مال سهام‌داران است.۶ دقیقهعامل هوش مصنوعی در مالی؛ چهار پایه‌ی زمینه و دادهکیفیت کار عامل هوش مصنوعی در مالی به زمینه‌ای بستگی دارد که به آن می‌دهید؛ معرفی کسب‌وکار، داده‌ی ساختاریافته، اسناد و راهنمای داده را بسازید.۶ دقیقهشاخص‌های مالی بازاریابی؛ هفت معیار کم‌دیده برای سنجش بازدههفت شاخص مالی بازاریابی، از نسبت CLV به CAC تا شتاب چرخه‌ی فروش، با فرمول و مثال عددی برای اینکه واحد مالی بازده واقعی هر ریال تبلیغات را بسنجد.۶ دقیقهتحلیل اثربخشی پروموشن فروش با هوش مصنوعی و اکسلتحلیل اثربخشی پروموشن فروش در پنج گام: انتخاب KPI بدون افشای داده، درآمد افزایشی هر ریال پروموشن، رنگ‌بندی شرطی و نمودار پراکندگی.۶ دقیقهتحلیل قیمت، حجم و ترکیب (PVM)؛ ریشه‌یابی تغییر درآمدبا تحلیل PVM تغییر فروش یا حاشیه سود را به اثر قیمت، اثر حجم و اثر ترکیب محصول تفکیک کنید؛ همراه با فرمول‌ها، مثال عددی گام‌به‌گام و کاربردها.۷ دقیقهتحلیل ترازنامه با پنج نسبت کلیدی؛ از نسبت آنی تا چرخه نقدتحلیل ترازنامه با نسبت آنی، گردش موجودی، گردش دارایی، چرخه‌ی تبدیل وجه نقد و سرمایه در گردش؛ فرمول، تفسیر و یک مثال عددی که پنج نسبت را کنار هم می‌خواند.۶ دقیقهتحلیل S-1 آنتروپیک؛ درآمد، سودآوری و ارزش‌گذاریبازخوانی مالی بیانیه‌ی ثبت عرضه اولیه‌ی آنتروپیک: ترکیب درآمد مصرفی، بهره‌وری محاسبات، زیان غیرنقدی، پاداش سهمی و ضریب ارزش‌گذاری با مخرج‌های مختلف.۶ دقیقهقیمت‌گذاری مبتنی بر مصرف؛ نشانه‌های زمان عبور از اشتراککی باید از اشتراک به قیمت‌گذاری مبتنی بر مصرف رفت؟ سه نشانه در هزینه‌ی خدمت‌رسانی و حاشیه سود ناخالص، و چرا این تصمیم دری یک‌طرفه است.۷ دقیقهفصلی بودن خرید مشتری؛ تقویم بودجه‌ی صنایع در پیش‌بینیفصلی بودن خرید مشتری از تقویم بودجه و سال مالی او می‌آید. پنجره‌های خرید و دوره‌های توقف صنایع را بشناسید و پیش‌بینی فروش را واقع‌بینانه کنید.۶ دقیقهنسبت LTV به CAC در کسب‌وکار چندمحصولی؛ هزینه جمعی، ارزش ضربیچرا در شرکت چندمحصولی، فروش متقابل نسبت LTV به CAC را جهش می‌دهد؛ شاخص‌های پیشرو پیش از جریان نقد آزاد، داده‌ی یکپارچه‌ی مشتری و محصول تازه.۷ دقیقهقیمت‌گذاری و بسته‌بندی محصول؛ ۸ درس از اقتصاد پارک تفریحییک پارک تفریحی بزرگ چطور با بلیت ارزان، پرداخت بی‌اصطکاک و قیمت پویا درآمد هر مشتری را بالا می‌برد؟ هشت درس قیمت‌گذاری برای شرکت‌های نرم‌افزاری.۷ دقیقهسفارش تا وصول وجه (Order to Cash) در محصولات هوش مصنوعیچرا سفارش تا وصول وجه (Order to Cash) در محصولات مبتنی بر هوش مصنوعی مهم‌تر شده و پنج راه عملی برای کاهش DSO و بهبود چرخه‌ی نقدی.۷ دقیقهدسک معامله در شرکت‌های SaaS؛ چه زمان و چگونه بسازیم؟دسک معامله چیست، چه زمانی لازم می‌شود و چگونه با نرخ‌نامه و حفاظ‌های قیمتی، فروش را سریع نگه می‌دارد و حاشیه سود قراردادهای بزرگ را حفظ می‌کند؟۶ دقیقهپیش‌بینی احتمالاتی؛ ترکیب چند مدل برای کاهش خطاپیش‌بینی احتمالاتی چیست و چرا ترکیب چند مدل (ensemble) برای درآمد مبتنی بر مصرف دقیق‌تر است؟ با مثال بازارگاه، MAPE و توضیح‌پذیری مدل.۶ دقیقهپیش‌بینی درآمد مبتنی بر مصرف؛ چرا قرارداد کافی نیستپیش‌بینی درآمد مبتنی بر مصرف با مدل اشتراکی فرق دارد: اول مصرف می‌آید، بعد قرارداد. روش پیش‌بینی روزانه، فصلی‌بودن و طراحی پاداش فروش را ببینید.۶ دقیقهقیمت‌گذاری مبتنی بر ارزش؛ چه سهمی از سود مشتری بردارید؟در قیمت‌گذاری مبتنی بر ارزش چه سهمی از سود مشتری را باید نگه دارید؟ سه معیار یقین، اندازه و زمان را با مثال عددی و ریسک سنجش ارزش ببینید.۶ دقیقهجلسه هفتگی پیش‌بینی؛ راهی برای دقت بیشترجلسه هفتگی پیش‌بینی چطور برگزار شود تا اطلاعات واحدهای دیگر به واحد مالی برسد؟ ساختار جلسه، شرکت‌کنندگان و راه‌حل کمبود وقت را ببینید.۴ دقیقهقضاوت کارشناسی در پیش‌بینی مالی؛ کی و چگونه؟قضاوت کارشناسی در پیش‌بینی مالی چه زمانی قابل اتکاست؟ با چند پرسش ساده، مثال عددی و روش ترکیب با مدل‌های دیگر دقت پیش‌بینی را بالا ببرید.۵ دقیقههوش مصنوعی در مالی؛ سه مرحله خزیدن، راه‌رفتن، دویدنهوش مصنوعی در مالی را از کارهای تکراری شروع کنید. چارچوب سه‌مرحله‌ای با پرامپت زمینه، جزئیات و دستور و رسیدن به پایتون برای تحلیل‌های بزرگ.۴ دقیقهپیش‌بینی فروش محصول جدید؛ پنج درس برای مدیر مالیپیش‌بینی فروش محصول جدید بدون سابقه چطور ممکن است؟ پنج درس درباره فرض‌های بازار، ریزش مشترکان و گزارش‌دهی به هیئت‌مدیره را بخوانید.۶ دقیقهقیمت‌گذاری مبتنی بر نتیجه؛ اقتصاد واحد و ریسک آنقیمت‌گذاری مبتنی بر نتیجه یعنی چه؟ با مثال عددی ببینید اقتصاد واحد، نرخ حل مسئله و ریسک جایگزینی فروش به‌ازای کاربر را چطور بسنجید.۸ دقیقهتحلیل سودآوری مشتریان؛ کدام مشتری‌ها ضرر می‌رسانند؟تحلیل سودآوری مشتریان با سه شاخص درآمد، ساعت پشتیبانی و رضایت نشان می‌دهد کدام بخش مشتری‌ها هزینه‌بر است. روش و مثال عددی را بخوانید.۵ دقیقهپیش‌بینی درآمد اشتراکی برای کاربرانی که می‌روند و برمی‌گردندپیش‌بینی درآمد اشتراکی در محصولاتی که کاربرانشان می‌روند و برمی‌گردند چگونه است؟ از فعال‌سازی مجدد و قیمت هفتگی تا مثال عددی را بخوانید.۶ دقیقهانحراف پیش‌بینی مالی؛ سه دلیل اشتباه بودن پیش‌بینیانحراف پیش‌بینی مالی سه علت اصلی دارد: خطای مدل، فرض نادرست و تغییر تصمیم مدیریتی. با این چارچوب بدون سرزنش علت خطا را پیدا کنید.۷ دقیقهTake Rate چیست؟ تحلیل مالی پلتفرم‌های رزرو آنلاینTake Rate چیست و چرا سود ناخالص به حجم تراکنش از درآمد دقیق‌تر است؟ با مثال واقعی یک عرضه اولیه، تحلیل مالی پلتفرم رزرو را یاد بگیرید.۶ دقیقهشرایط پرداخت و فلوت نقدی؛ اهرم پنهان استراتژیشرایط پرداخت و فلوت نقدی چگونه مدل کسب‌وکار را شکل می‌دهند؟ مقایسه مدل تاجر و مدل کارگزاری با مثال عددی و درس‌هایی برای مدیران مالی.۵ دقیقهتحلیل مدل درآمدی فینتک؛ درس‌هایی از یک عرضه اولیهتحلیل مدل درآمدی فینتک با مثال یک پلتفرم سرمایه‌گذاری دیجیتال: نرخ درآمد از دارایی، حاشیه سود، قاعده ۴۰ و ریسک نرخ بهره را بخوانید.۵ دقیقهقرارداد مبتنی بر مصرف؛ ریسک تعهد خرید برای مشتریقرارداد مبتنی بر مصرف در ظاهر منصفانه است، اما تعهد خرید و اعتبار مصرف‌نشده ریسک را به مشتری منتقل می‌کند. چک‌لیست مذاکره و اثر آن بر NRR را بخوانید.۵ دقیقهگزارش سن مطالبات: چرا سود دارید اما نقد ندارید؟گزارش سن مطالبات نشان می‌دهد چه مقدار از فروش شما هنوز نقد نشده است. با مثال عددی یاد بگیرید آن را بخوانید و به برنامه نقدی وصل کنید.۵ دقیقهانحراف درصدی گمراه‌کننده است؛ درصد، دلار و نسبتانحراف درصدی می‌تواند مشکل شش‌رقمی را پنهان کند. سه نگاه درصد، مبلغ و نسبت را با مثال عددی یاد بگیرید و گزارش مالی تصمیم‌ساز بسازید.۵ دقیقهحاشیه سود پروژه‌های بزرگ؛ مرور برآورد در برابر واقعیتحاشیه سود پروژه‌های بزرگ با یک مرور کوتاه پس از تحویل حفظ می‌شود. چهار پرسش، مثال عددی و جدول مقایسه برآورد و هزینه واقعی را ببینید.۵ دقیقهسه اهرم کسب‌وکار خدماتی؛ نقد، حاشیه سود و مشتریسه اهرم کسب‌وکار خدماتی یعنی نقد، حاشیه سود و مشتری را با یک مثال عددی بشناسید؛ از ۱۰۶ روز تا نقد، و نقش تفکیک وظایف مالی.۵ دقیقههزینه ثابت و بهترین ماه؛ ۴ آزمون پیش از هر تعهد جدیدهزینه ثابت بالا بعد از بهترین ماه کسب‌وکار را شکننده می‌کند. چهار آزمون چرخه عادی، افت درآمد، فشار حاشیه و تأخیر وصول را با مثال عددی بخوانید.۵ دقیقهحاشیه سود ناخالص خراب؛ چرا قبل از رشد باید اصلاحش کردحاشیه سود ناخالص ضعیف رشد را خطرناک می‌کند. دلایل رایج افت حاشیه، تله افزایش قیمت هم‌اندازه با هزینه و چهار پرسش تشخیصی را با مثال عددی بخوانید.۶ دقیقهبررسی مالی ماهانه کسب‌وکار؛ پنج پرسش در یک ساعتبررسی مالی ماهانه با پنج پرسش درباره رشد درآمد، حاشیه سود، نقد، نیاز نقدی آینده و بدهی؛ همراه با یک تصمیم ماهانه و روش «پنج چرا».۵ دقیقهبوم مدل کسب‌وکار: نقشه نُه‌بخشی پیش از تحلیل مالیبوم مدل کسب‌وکار چیست و چرا تحلیلگر مالی پیش از سراغ اعداد رفتن باید آن را بکشد؟ نُه بخش بوم را با مثال و پرسش‌های کاربردی بشناسید.۶ دقیقهفرمول CCC؛ چرا سودده‌اید اما نقد ندارید؟چرخه تبدیل وجه نقد (CCC) را با فرمول DIO + DSO − DPO و یک مثال چهار سناریویی یاد بگیرید و ببینید چرا کسب‌وکار سودده نقد ندارد.۷ دقیقهبازگشت به میانگین در کسب‌وکار؛ چرا ثبات سخت استبازگشت به میانگین یعنی بعد از یک نتیجه‌ی استثنایی، نتیجه‌ی بعدی معمولاً به حد معمول برمی‌گردد. با مثال و راه‌حل برای ثبات مالی آشنا شوید.۵ دقیقه۵ محرک جریان نقد؛ فراتر از موجودی حساب بانکیمحرک‌های جریان نقد را بشناسید: چرخه تبدیل نقد، موجودی، مخارج سرمایه‌ای، بدهی و مالیات. با پنج اهرم، به جای موجودی بانک، نقدینگی را مدیریت کنید.۶ دقیقهسه عدد کلیدی کسب‌وکار؛ سود، جریان نقد و خلق ارزشسه عدد کلیدی کسب‌وکار کدامند؟ با سه پرسش ساده بفهمید سود می‌سازید، نقدینگی کافی دارید و ارزش شرکت رشد می‌کند، بدون درگیر شدن در پیچیدگی‌های حسابداری.۸ دقیقهافزایش سود با تغییرهای کوچک؛ درس یک پیش‌فرضیک تصمیم کوچک مثل فعال‌سازی خودکار یک افزونه چقدر سود می‌سازد؟ با مثال عددی ببینید چطور افزایش سود با تغییرهای کوچک در کسب‌وکار شما ممکن است.۵ دقیقهذخیره نقدی چقدر باشد؟ فرمول ماه‌های نقد با مثالذخیره نقدی چقدر باشد؟ با سه عدد نرخ سوخت ماهانه و یک فرمول هفت‌عاملی، بازه‌ی نقد لازم کسب‌وکار را با مثال عددی حساب کنید.۵ دقیقهجریان نقد کسب‌وکار؛ ۵ اصل موجودی، رشد، مالیات و اهرمجریان نقد کسب‌وکار را با پنج اصل مدیریت کنید: موجودی، رشد، مالیات، اهرم و انعطاف، همراه با مثال عددی از کاهش چرخه تبدیل وجه نقد.۵ دقیقهوصول مطالبات سریع‌تر؛ ۱۲ روش عملی برای بهبود نقدینگیوصول مطالبات چطور سریع‌تر شود؟ ۱۲ روش عملی از قرارداد و صدور فوری فاکتور تا جریمه‌ی دیرکرد، به‌همراه دو شاخص برای سنجش نتیجه.۷ دقیقهقانون پارتو (۸۰/۲۰) در کسب‌وکار؛ چهار اهرم سودقانون پارتو (۸۰/۲۰) در کسب‌وکار یعنی چه؟ با مثال عددی ببینید چرا کاهش بهای تمام‌شده، جریان نقدی و مشتریان کلیدی بیشترین اثر بر سود دارند.۵ دقیقهافزایش سودآوری کسب‌وکار: ۴ اهرم قیمت، هزینه و بازاریابیافزایش سودآوری کسب‌وکار از کجا شروع می‌شود؟ چهار اهرم اصلی سود را با مثال عددی بخوانید: قیمت‌گذاری، هزینه، بازاریابی و ساختار بدهی.۷ دقیقهمحرک‌های کلیدی کسب‌وکار: عوامل سود و جریان نقدیمحرک‌های کلیدی کسب‌وکار را بشناسید: هشت عامل سود، پنج عامل جریان نقدی، تفاوت شاخص پیشرو و پسرو و روش بازبینی هفتگی، ماهانه و سالانه.۵ دقیقهافزایش حاشیه سود ناخالص: ۴ اهرم عملی با مثال اپلافزایش حاشیه سود ناخالص چطور ممکن است؟ چهار اهرم کاهش بهای تمام‌شده، سبد محصول، محصول جانبی و خدمات را با مثال اپل و عدد ساده بخوانید.۵ دقیقهبرد کاذب در تصمیم مالی؛ ۷ دام سود و رشدبرد کاذب در تصمیم مالی یعنی موفقیتی که فقط خوشایند است. ۷ نمونه از درآمد، هزینه، رشد و قیمت‌گذاری را ببینید و برد واقعی را تشخیص دهید.۵ دقیقهجریان نقد آزاد و جریان نقد نگهداری؛ سود واقعی چقدر است؟جریان نقد آزاد چیست و چرا جدا کردن مخارج نگهداری از مخارج رشد آن را دقیق‌تر می‌کند؟ فرمول، مثال عددی و روش محاسبه جریان نقد نگهداری.۵ دقیقهسرمایه در گردش و نقدینگی؛ چرا نقد مهم‌تر استسرمایه در گردش و نقدینگی یکی نیستند: نسبت جاری می‌تواند خوب باشد و شرکت از نظر نقد در فشار. ضعف‌ها، نسبت‌های جایگزین و مثال عددی را ببینید.۶ دقیقهتحلیل حساسیت قیمت؛ یافتن قیمت بهینه‌ی درآمد و سودتحلیل حساسیت قیمت نشان می‌دهد با کشش تقاضا، قیمتی که درآمد را بیشینه می‌کند با قیمت بیشینه‌کننده‌ی سود فرق دارد. با جدول عددی و کد بررسی‌شده.۴ دقیقهحاشیه سود کانال فروش: عمده، خرده‌فروشی و مستقیمحاشیه سود کانال فروش را برای عمده، خرده‌فروشی و فروش مستقیم مقایسه کنید؛ قیمت خالص، هزینه‌ی خدمت‌دهی، حاشیه مشارکت و اثر ترکیب فروش.۵ دقیقهروزهای نقد در دسترس: فرمول، مثال و تفسیرروزهای نقد در دسترس نشان می‌دهد شرکت بدون هیچ درآمدی چند روز هزینه‌های نقدی را می‌پردازد؛ فرمول، مثال عددی، تفسیر و راه‌های افزایش آن.۵ دقیقهمحاسبه ROI؛ فرمول، مثال و محدودیت‌های بازده سرمایه‌گذاریROI چگونه محاسبه می‌شود؟ فرمول، مثال عددی، تعدیل برای زمان و ریسک و تفاوت آن با IRR و NPV را یاد بگیرید تا تصمیم سرمایه‌گذاری بهتری بگیرید.۴ دقیقهاصول مالی شرکتی؛ پنج قاعده برای تصمیم‌های بهتراصول مالی شرکتی چیست؟ پنج قاعده‌ی بنیادین درباره‌ی جریان نقد، ارزش زمانی پول، ریسک و بازده، تخصیص سرمایه و سود اقتصادی را با مثال عددی بخوانید.۵ دقیقهبازبینی تحلیل مالی هوش مصنوعی پیش از ارسال به مدیریتبازبینی تحلیل مالی هوش مصنوعی چگونه است؟ با یک مثال عددی از انحراف هزینه مواد و فهرست شش‌گانه‌ی کنترل، پیش‌نویس سریع را به گزارش قابل اتکا تبدیل کنید.۸ دقیقهروزهای موجودی (DIO) چیست و چگونه کاهشش دهیم؟روزهای موجودی (DIO) را با فرمول و مثال عددی یاد بگیرید و ببینید مدیریت درست آن چگونه نقدینگی را آزاد می‌کند. مزایا، خطرها و راهکارها اینجاست.۴ دقیقهتأثیر تابش خورشید بر بازده نیروگاه خورشیدی؛ تحلیل حساسیتتأثیر تابش خورشید بر بازده نیروگاه خورشیدی را با مثال عددی ببینید: از تابش تا تولید، حساسیت IRR و NPV و مفهوم P50 و P90 برای تصمیم‌گیری بهتر.۵ دقیقهنقطه سربه‌سر چیست؟ فرمول، مثال و حاشیه ایمنینقطه سربه‌سر را با فرمول، مثال عددی و حاشیه ایمنی یاد بگیرید و ببینید تغییر قیمت و هزینه چگونه حداقل فروش لازم را عوض می‌کند. بخوانید.۵ دقیقهمعیارهای مالی کلیدی برای تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاری: ۶ شاخصبا شش معیار مالی کلیدی برای تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاری آشنا شوید: NPV، IRR، دوره بازگشت، ROI، شاخص سودآوری و حاشیه سود، همراه با مثال عددی.۵ دقیقهمحاسبه قسط وام و جدول بازپرداخت: راهنمای کامل با مثالیاد بگیرید قسط ماهانه وام را چگونه حساب کنید و جدول بازپرداخت را بسازید؛ سهم اصل و سود هر ماه، مانده بدهی و مجموع سود با مثال عددی.۵ دقیقهاقتصاد کسب‌وکار اجاره تجهیزات؛ ۵ ستون سودآورینرخ اجاره‌ی روزانه سود را تضمین نمی‌کند. پنج ستون اقتصاد اجاره تجهیزات را با مثال عددی بشناسید: بهره‌برداری، چرخه‌ی تعویض، قیمت، ترکیب درآمد و نگهداری.۴ دقیقهسودآوری هتل؛ ۴ عامل RevPAR، اشغال، هزینه و نرخ سرمایه‌سازیسودآوری هتل به چهار اهرم ساختاری بستگی دارد: RevPAR، نرخ اشغال، هزینه‌های عملیاتی و نرخ سرمایه‌سازی. با مثال عددی ببینید هر کدام را چگونه مدل کنیم.۴ دقیقهنسبت پوشش بدهی (DSCR)؛ بانک چطور ظرفیت وام شما را می‌سنجدبانک‌ها فقط به یک عدد نگاه نمی‌کنند. نسبت پوشش بدهی (DSCR)، بدهی به EBITDA و LTV را بشناسید و یاد بگیرید برای گرفتن وام چطور اعداد را ارائه کنید.۴ دقیقهمحدودیت‌های IRR؛ چرا گاهی نرخ بازده درونی گمراه می‌کندنرخ بازده درونی (IRR) همیشه جواب نمی‌دهد: گاهی چند جواب دارد و گاهی هیچ. ببینید در چه الگوهایی IRR شکست می‌خورد و جایگزین‌ها کدام‌اند.۵ دقیقهFP&A در شرکت‌های پررشد؛ ۳ اصل وقتی داده کم استFP&A در شرکت‌های پررشد با داده‌ی تاریخی اندک چطور کار می‌کند؟ سه اصل تمرکز، آمادگی برای نوسان و نگاه بازده نهایی برای تیم‌های مالی.۵ دقیقهتحلیل مالی برای انواع کسب‌وکار؛ شاخص‌های هر نوعتحلیل مالی برای هر نوع کسب‌وکار شاخص‌های متفاوتی دارد. شاخص‌های کلیدی تولیدی، خرده‌فروشی، خدماتی و نرم‌افزاری را با مثال مقایسه کنید.۳ دقیقهپرامپت ChatGPT برای حسابداری و مالی؛ نمونه‌های کاربردیپرامپت ChatGPT برای حسابداری و مالی را با ساختار پنج‌بخشی و نمونه‌های آماده برای تحلیل انحراف، توضیح مفاهیم و بازبینی گزارش یاد بگیرید.۴ دقیقهچرخه تبدیل وجه نقد و نقدینگی گیرکرده در موجودیچرخه تبدیل وجه نقد (CCC) را با DSO، DIO و DPO بشناسید و ببینید چگونه شرکتی سودده، با موجودی ۲۰۰ روزه، ۱۳ میلیون دلار نقدینگی گیرکرده داشت.۸ دقیقهسودآوری مشتری؛ نسبت سود ناخالص به سرمایه در گردشسودآوری مشتری فقط حاشیه‌ی سود نیست. با نسبت سود ناخالص به سرمایه در گردش درگیر، مشتریان ارزش‌ساز و ارزش‌بر را تشخیص دهید.۸ دقیقهبازگشت سرمایه‌ی بازاریابی را درست اندازه بگیریدبازگشت سرمایه‌ی بازاریابی را فقط با تقسیم سود بر هزینه نمی‌توان فهمید. دو روش گروه کنترل و مدل‌سازی ترکیب بازاریابی را با مثال ساده بیاموزید.۴ دقیقهپاسخ سریع بدون مدل‌سازی: سه عادت تحلیلگر مالی ماهرپاسخ سریع بدون مدل‌سازی مهارتی قابل‌یادگیری است: اعداد کلیدی را بشناسید، قواعد سرانگشتی حساسیت بسازید و به شهود تکیه کنید ولی بعداً بررسی کنید.۴ دقیقهپاسخ‌گویی در گزارش مالی: مقایسه‌گر و ریشه‌یابی انحرافپاسخ‌گویی در گزارش مالی با دو ابزار ساده بالا می‌رود: مقایسه‌گر برای هر شاخص و ریشه‌یابی انحراف تا رسیدن به یک اقدام مشخص.۴ دقیقهتحلیل سربه‌سر برای ارزیابی ریسک سرمایه‌گذاریبا تحلیل سربه‌سر روی ارزش فعلی خالص بفهمید فروش تا چه حد می‌تواند افت کند تا پروژه‌ی سرمایه‌گذاری زیان‌ده شود؛ همراه با مثال عددی گام‌به‌گام.۵ دقیقهمالکیت پیش‌بینی: شرط پاسخ‌گویی مدیران واحدهااگر مدیران واحدها پیش‌بینی را از آنِ خود ندانند، پاسخ‌گویی به انحراف ممکن نیست. با هم‌تدوین پیش‌بینی مالکیت و دقت را بالا ببرید.۴ دقیقهشاخص‌های پیشرو و داده‌ی تمیز: پایه‌ی پیش‌بینی مالیشاخص پیشرو چیست و چرا پیش‌بینی مالی بدون داده‌ی قابل‌اعتماد فایده ندارد؟ چهار پرسش درباره‌ی منبع، مسئول، تعریف و تصمیم را مرور می‌کنیم.۴ دقیقهتخصیص هزینه‌های عمومی: انجام بدهیم یا نه؟هزینه‌های دفتر مدیرعامل را به مراکز هزینه تخصیص دهیم یا در هزینه‌های عمومی نگه داریم؟ دو معیار روشن برای تصمیم‌گیری درباره‌ی تخصیص هزینه.۴ دقیقهپیش‌بینی مالی برای حسابدارها: هفت گام عملیحسابدارها چگونه از گزارش گذشته به پیش‌بینی آینده برسند؟ هفت گام عملی از شناخت محرک‌های کسب‌وکار تا گفت‌وگو درباره‌ی تفاوت پیش‌بینی‌ها را بخوانید.۴ دقیقهپنج اشتباه رایج در پیش‌بینی مالی و راه اصلاح آن‌هاپیش‌بینی مالی شما دقیق نیست یا کسی جدی‌اش نمی‌گیرد؟ با پنج اشتباه رایج پیش‌بینی و راه اصلاح هرکدام آشنا شوید و کیفیت پیش‌بینی‌هایتان را بالا ببرید.۴ دقیقهمحک‌زنی مالی: چهار منبع برای مقایسه‌ی شرکت با رقبامحک‌زنی مالی یعنی مقایسه‌ی عملکرد شرکت با رقبا. چهار منبع اطلاعاتی را بشناسید، سه تای آن‌ها رایگان است، و تحلیل خود را شروع کنید.۵ دقیقهمدیریت عدم قطعیت در پیش‌بینی؛ سه روش و پیش‌مرگمدیریت عدم قطعیت در پیش‌بینی مالی: کم‌کردن مفروضات، تحلیل چه‌می‌شود اگر، ارائه‌ی بازه و تکنیک پیش‌مرگ برای شناسایی ریسک پروژه.۴ دقیقهعلم داده برای مدیران مالی؛ سه مفهوم که باید بدانیدعلم داده برای مدیران مالی: تفاوت همبستگی و علیت، بک‌تست و انتخاب ویژگی را بشناسید و سؤال درست را از تیم داده بپرسید و مدل‌ها را آگاهانه ارزیابی کنید.۴ دقیقهچرا شرکت سودده نقدینگی ندارد؟ سه اشتباه سرمایه در گردششرکت سودده اما بی‌نقد؟ سه اشتباه رایج مدیریت سرمایه در گردش، یعنی وصول کند، وام کوتاه‌مدت و شرایط ضعیف تأمین‌کننده و راه جلوگیری از آن‌ها.۴ دقیقهتحلیل انحراف سریع‌تر؛ آماده‌سازی، قانون ۸۰/۲۰ و همکاریتحلیل انحراف را در پایان ماه سریع‌تر انجام دهید: با آماده‌سازی داده، تمرکز بر انحراف‌های مهم و همکاری زودهنگام با بخش‌ها.۴ دقیقهبرآورد سریع بدون مدل مالی؛ سه مهارت یک تحلیلگرگاهی باید همان لحظه جواب بدهید و وقت مدل‌سازی نیست. با سه مهارت برآورد سریع، آزمون فرض‌های خوشبینانه و پنج مفهوم پیش‌بینی آشنا شوید.۵ دقیقهعدد جادویی خالص SaaS؛ کارایی هزینه‌ی فروش را بسنجیدعدد جادویی خالص SaaS چیست و چگونه کارایی هزینه‌ی فروش و بازاریابی را می‌سنجد؟ فرمول، مثال عددی، تفسیر نتیجه و نسخه‌ی مبتنی بر ARR را ببینید.۴ دقیقهGRR و NRR در SaaS؛ چه درصد درآمد را نگه داشته‌ایم؟فرمول GRR و NRR را با مثال عددی یاد بگیرید: بفهمید چه درصد درآمد تکرارشونده می‌ماند و چرا NRR بالای ۱۰۰ درصد می‌تواند از GRR مهم‌تر باشد.۴ دقیقهسرمایه در گردش خالص را با یک نمودار ساده بخوانیدسرمایه در گردش خالص را با نمودار ستونی انباشته ببینید: روند، داده‌ی پرت و حاشیه‌ی اطمینان را سریع تشخیص دهید و خطاهای مدل مالی را زود بیابید.۵ دقیقهده مفهوم FP&A که هر مدل‌ساز مالی باید بداندده مفهوم کلیدی برنامه‌ریزی و تحلیل مالی (FP&A) برای مدل‌سازها: از صورت‌های مالی و بودجه تا تحلیل انحراف، سناریو، شاخص‌ها و داشبورد.۵ دقیقهپیش‌بینی جریان نقد به روش مستقیم؛ ساده و کاربردیپیش‌بینی جریان نقد به روش مستقیم را از یک مدل شخصی ساده تا نسخه‌ی کسب‌وکار یاد بگیرید و نقاط تنگنای نقدینگی را پیش از بروز مشکل پیدا کنید.۵ دقیقهتحلیل هم‌گروهی؛ راهنمای کامل برای تحلیلگران مالیتحلیل هم‌گروهی چیست و چگونه انجام می‌شود؟ تعریف گروه، هم‌ترازکردن نقطه‌ی شروع و ردیابی شاخص‌ها را با مثال یاد بگیرید و پیش‌بینی را دقیق‌تر کنید.۴ دقیقهمعرفی‌نامه‌ی سرمایه‌گذاری (Teaser) چیست؟ اولین سند معاملهمعرفی‌نامه‌ی سرمایه‌گذاری یا Teaser چیست و چه کسی آن را می‌نویسد؟ ببینید خریدار با آن چگونه مدل یک‌صفحه‌ای می‌سازد و چرا پیش‌بینی‌ها را کم می‌کند.۴ دقیقهمراحل خرید یک شرکت در سرمایه‌گذاری خصوصی؛ نقشه‌ی راهمراحل خرید یک شرکت در سرمایه‌گذاری خصوصی از بررسی معرفی‌نامه تا بستن قرارداد چیست؟ اثر هر مرحله را بر مدل مالی ببینید و نقشه‌ی راه را ذخیره کنید.۶ دقیقهچهار معیار کلیدی کسب‌وکار: درآمد، سود ناخالص، EBITDA، نقددرآمد، حاشیه‌ی سود ناخالص، EBITDA و نقد چهار معیار اصلی هر کسب‌وکارند. اثر هر تصمیم مالی روی آن‌ها را با مثال عددی ساده بسنجید.۵ دقیقهترازنامه و تخصیص سرمایه؛ چهار پرسش درباره‌ی نقدینگی و بدهینقدینگی بیشتر یا بدهی بیشتر؟ با چهار پرسش ساده سلامت ترازنامه‌ی یک شرکت را بسنجید و بفهمید ساختار مالی‌اش با شرایط کسب‌وکارش می‌خواند یا نه.۵ دقیقهROIC، ROE و ROA؛ سه نسبت برای سنجش تخصیص سرمایهROIC، ROE و ROA چیستند و چگونه محاسبه می‌شوند؟ با فرمول و مثال ساده بیاموزید هر نسبت چه چیزی را می‌سنجد و چه خطاهایی ممکن است نتیجه را گمراه کند.۴ دقیقهشریک تجاری مالی (FBP) چیست؟ نقش، مهارت‌ها و مزایاشریک تجاری مالی (FBP) چیست و چه فرقی با نقش مالی سنتی دارد؟ تعریف، مزایا برای سازمان، مهارت‌های لازم و یک مثال عددی ساده را بخوانید.۵ دقیقهنقش تحلیل داده در FP&A مدرن: روندها و مهارت‌های لازمنقش تحلیل داده در FP&A مدرن چیست؟ با پنج روند محیط کسب‌وکار و پنج تغییر در وظیفه‌ی تیم مالی، مهارت‌های لازم تحلیلگر امروز را بشناسید.۵ دقیقهتیم FP&A چه می‌کند و چرا هر شرکت به آن نیاز دارد؟تیم FP&A دقیقاً چه کاری می‌کند؟ با سه وظیفه‌ی اصلی بودجه‌ریزی، پیش‌بینی و گزارش مدیریتی و ذهنیت شریک تجاری مالی آشنا شوید.۳ دقیقه