مدل‌سازی مالی
ساخت مدل‌های مالی قابل‌اتکا: ساختار، پیش‌بینی، سه صورت مالی و بازبینی خطا. · ۹۸ یادداشت
هوش مصنوعی داخل اکسل برای کار مالی؛ توانایی‌ها و محدودیت‌هادستیار هوش مصنوعی داخل اکسل چه کارهای مالی را خوب انجام می‌دهد و کجا زمین می‌خورد؟ از خلاصه‌ی سالانه تا مدل سه صورت مالی، با نکات ایمنی.۵ دقیقهپیش‌بینی مالی SaaS با آبشار ARR و چهار صورت مالیپیش‌بینی مالی SaaS یعنی آبشار ARR، CAC و نگهداشت خالص، نه فقط سه صورت مالی. ببینید چرا برنامه‌ی درآمد معوق صورت چهارم مدل است.۵ دقیقهپیش‌بینی هزینه‌ی نیروی انسانی با تقسیم روزانه حقوقپیش‌بینی هزینه‌ی نیروی انسانی با فرمول ساده‌ی «اگر تاریخ استخدام رسید، یک‌دوازدهم حقوق» خطا دارد. روش تقسیم روزانه و بار مزایا را ببینید.۶ دقیقهپیش‌بینی مالی SaaS و کالای مصرفی؛ دو مدل متفاوتپیش‌بینی مالی در دو مدل کسب‌وکار رایج، SaaS و کالای مصرفی را مقایسه کنید: معیارهای کلیدی، درآمد معوق، فصلی‌بودن و خطاهای متداول.۵ دقیقهپیش‌بینی موجودی کالا با جدول آبشاری؛ گام‌به‌گامپیش‌بینی موجودی کالا را با جدول آبشاری و برنامه‌ی خرید قابل‌تغییر بسازید؛ فرمول ترازنامه، مثال عددی و فرمول جست‌وجوی تاریخ در اکسل.۶ دقیقهریزش مشتری در مدل SaaS؛ اعمال ریزش فقط در ماه تمدیدریزش مشتری در مدل SaaS را با تابع MOD فقط در ماه تمدید اعمال کنید تا منحنی نگهداشت و جریان نقد پیش‌بینی‌شده به واقعیت نزدیک‌تر شود.۵ دقیقهپیش‌بینی درآمد با چارچوب ARSR؛ جذب، نگهداشت، فروش، ثبتپیش‌بینی درآمد را با چهار پرسش جذب، نگهداشت، فروش و ثبت بسازید؛ روشی برای ردیابی علت انحراف و قابل‌دفاع‌کردن مدل مالی در برابر مدیران.۵ دقیقهپیش‌بینی سود و زیان با یک فرمول و فهرست روش‌هابا یک برگه‌ی محرک‌ها و تابع SWITCH، پیش‌بینی صورت سود و زیان را به یک فرمول واحد تبدیل کنید و روش هر سطر را با یک فهرست کشویی عوض کنید.۴ دقیقهسه برگه‌ی ضروری در هر مدل مالی؛ محرک، خطا، راهنماسه برگه‌ی ضروری مدل مالی را بشناسید: برگه‌ی محرک‌ها، کنترل خطا و راهنما. با آن‌ها اشتباه را پیش از دیده‌شدن توسط هیئت‌مدیره پیدا می‌کنید.۵ دقیقهبه‌روزرسانی مدل مالی با اعداد واقعی؛ دو فرمول سادهروش به‌روزرسانی مدل مالی با اعداد واقعی ماه جدید: چطور با دو فرمول و COUNTIF حساب‌های تازه سرفصل را بی‌دردسر پیدا و جایگزین کنید.۶ دقیقهپیش‌بینی ترازنامه با چارچوب BASE و جدول آبشاریپیش‌بینی ترازنامه را با چارچوب چهارمرحله‌ای BASE و جدول آبشاری یاد بگیرید؛ با مثال عددی برای درآمد معوق و مطالبات، بدون پیچیدگی اضافه.۶ دقیقهساختار فایل اکسل مالی: چارچوب SIP و سه قالب دادهساختار فایل اکسل مالی را با چارچوب SIP و سه قالب داده بچینید تا بستن ماهانه سریع شود؛ با فهرست توابع ضروری و نقش Power Query.۵ دقیقهمدل مالی با هوش مصنوعی؛ نقاط قوت و خطاهای پنهانمدل مالی با هوش مصنوعی کجا خوب کار می‌کند و کجا خطا دارد؟ بررسی سه صورت مالی، مدل درآمد SaaS، پیش‌بینی نیروی انسانی، کنترل خطا و داشبورد.۵ دقیقهداشبورد مالی پویا در اکسل؛ هشت تابع برای گزارش خودکاربا هشت تابع EOMONTH، SUMIFS، XLOOKUP و IF داشبورد مالی پویا بسازید که از صورت‌های مالی تفصیلی به‌طور خودکار به‌روز می‌شود.۴ دقیقهمحور زمانی مدل مالی پویا با SEQUENCE و LETمحور زمانی مدل مالی را با SEQUENCE، EDATE و LET بسازید تا با تغییر تعداد ماه‌ها خودکار به‌روز شود و دیگر فرمول‌ها را نکشید.۶ دقیقهپیش‌بینی سرمایه در گردش؛ پنج لایه‌ی نوسان و ذخیرهپیش‌بینی سرمایه در گردش را با پنج لایه‌ی نوسان یاد بگیرید: پگ، فصل، ریتم ماهانه، نویز و شوک؛ با مثال عددی و ذخیره‌ی نوسان درون‌ماهی.۷ دقیقهپیش‌بینی غلتان ۶۰ ماهه؛ برنامه‌ای که بانک را قانع می‌کندچرا بودجه ۱۲ ماهه برای گرفتن وام کافی نیست؟ پیش‌بینی غلتان ۶۰ ماهه، سناریوسازی و پیوند استراتژی با جریان نقد را گام‌به‌گام ببینید.۵ دقیقهپیش‌بینی نقد ۱۸ ماهه؛ سناریوی پایه و بدترین حالتپیش‌بینی نقد ۱۸ ماهه به روش غیرمستقیم با دو سناریوی پایه و بدترین حالت منطقی؛ چطور اطمینان ۹۵ درصدی از کفایت نقد بگیریم.۶ دقیقهفرض پنهان در پیش‌بینی؛ درس مالی پارک دیزنی پاریسیک فرض پنهان درباره‌ی مدت اقامت مهمان‌ها، پیش‌بینی درآمد پارک دیزنی پاریس را بر باد داد. بیاموزید فرض‌های کلیدی مدل را چطور بیابید و رصد کنید.۴ دقیقهپیش‌بینی نقد ۱۳ هفته‌ای با هوش مصنوعی؛ سه روش و سه ابزارسه روش ساخت پیش‌بینی جریان نقد ۱۳ هفته‌ای با هوش مصنوعی: اکسل، اسکریپت پایتون و دستیار درون اکسل؛ با گام‌ها، نمونه‌ی دستور و معیار انتخاب.۷ دقیقهروش‌های تحلیل سناریو؛ ۱۰ ابزار کمی و کیفی برای تیم مالیده روش تحلیل سناریو، از تحلیل «اگر چه می‌شود» و مونت‌کارلو تا ماتریس دو عدم قطعیت و روایت‌سازی؛ کدام را کی به کار ببریم و چطور ترکیبشان کنیم.۶ دقیقهپیش‌بینی مبتنی بر محرک؛ پلی به برنامه‌ریزی سناریوپیش‌بینی مبتنی بر محرک یعنی وصل کردن عوامل واقعی کسب‌وکار به نتیجه مالی. با مثال درآمد یک شرکت نرم‌افزاری، سه سناریو و بهترین روش‌ها آشنا شوید.۵ دقیقهانتخاب مدل مالی مناسب؛ شایع‌ترین اشتباه تحلیلگرانانتخاب مدل مالی مناسب قبل از باز کردن اکسل انجام می‌شود. ببینید چرا تناسب مدل با مسئله مهم است و فرایند پنج‌مرحله‌ای مدل‌سازی چیست.۴ دقیقهاشتباهات مدل‌سازی مالی؛ پنج توصیه و ارائه سریع‌تراشتباهات مدل‌سازی مالی ساعت‌ها وقت می‌خورند. پنج توصیه برای انتخاب مسیر درست و سه راه برای کم کردن زمان تهیه ارائه مالی ماهانه را بخوانید.۴ دقیقهحسابرسی مدل مالی با هوش مصنوعی؛ چک‌لیست و بازبینیحسابرسی مدل مالی با هوش مصنوعی چه خطاهایی را پیدا می‌کند و چرا بازبینی انسانی لازم است؟ دسته‌بندی بررسی‌ها و نمونه یافته‌های واقعی را ببینید.۵ دقیقهمدل درآمدی بازارگاه آنلاین؛ استراتژی «پلاس» برای رشدمدل درآمدی بازارگاه آنلاین با افزودن ابزار «پلاس» چگونه درآمد هر کاربر و وفاداری را بالا می‌برد؟ مثال عددی و راهنمای تحلیل را بخوانید.۶ دقیقهدقت پیش‌بینی مالی در هر مرحله رشد شرکتدقت پیش‌بینی مالی را با مرحله رشد شرکت هماهنگ کنید: مدل یک‌صفحه‌ای، قانون ۸۰/۲۰، خطر دقت کاذب و برآورد بازار بدون داده را بخوانید.۵ دقیقهمدل‌سازی هزینه تولید: حفظ حاشیه سود در شرکت تولیدیمدل‌سازی هزینه تولید را گام‌به‌گام بیاموزید: مواد، دستمزد، سربار، هزینه هر واحد، سربه‌سر و حاشیه ناخالص، همراه با مثال عددی کامل.۶ دقیقهساختار هزینه پروژه انرژی بادی در مدل مالیساختار هزینه پروژه انرژی بادی را در مدل مالی بشناسید: تخصیص CapEx، الگوی OpEx، تأمین مالی، حساسیت LCOE و ضریب ظرفیت، با مثال عددی فرضی.۵ دقیقهمدل‌سازی مالی پروژه هیدروژن: ۵ چالش و راه‌حل مدلمدل‌سازی مالی پروژه هیدروژن چطور سرمایه سنگین، مقررات، ذخیره‌سازی، آب و انتشار کربن را به ریسک قابل‌سنجش و تصمیم‌پذیر تبدیل می‌کند؟۵ دقیقهB2B یا B2C؛ اثر مدل فروش بر اقتصاد استارتاپتفاوت B2B و B2C در هزینه جذب مشتری، ارزش طول عمر، چرخه فروش و نقدینگی چیست؟ با مثال عددی مقایسه می‌کنیم؛ پیش از ساخت مدل مالی بخوانید.۵ دقیقهگل سیک در مدل مالی: حل معکوس سربه‌سر و نرخ بازدهگل سیک (Goal Seek) در مدل‌سازی مالی چیست؟ یاد بگیرید برای رسیدن به سود هدف، سربه‌سر یا نرخ بازده، ورودی مدل را معکوس پیدا کنید.۴ دقیقهمدل مالی استارتاپ: اجزای کلیدی و نکته‌های ساختمدل مالی استارتاپ چیست و چه اجزایی دارد؟ از فرض‌های درآمد و هزینه تا صورت‌های مالی و ارائه به سرمایه‌گذار، با مثال عددی ساده.۴ دقیقهپیش‌بینی درآمد قراردادی و مورد انتظار با چهار سناریوچطور درآمد قراردادی را از درآمد مورد انتظار جدا کنیم؟ ساخت چهار سناریو، شاخص درصد قراردادی و صورت سود و زیان سناریومحور را بیاموزید.۷ دقیقهبرنامه‌ی سرمایه در گردش با کمک هوش مصنوعی: تجربه و هشدارهابرنامه‌ی سرمایه در گردش را با کمک هوش مصنوعی انعطاف‌پذیرتر کنید. روش سنتی DSO، آنچه هوش مصنوعی ساخت، خطاهایش و نقش بازبینی انسانی را ببینید.۴ دقیقهمدل ساده برای همکاران واحدها: کاهش بازکاری مدل مالیمدل ساده برای همکاران واحدها بازکاری مدل مالی را کم می‌کند: نسخه‌ای با ورودی و خروجی ساده بدهید تا سناریوها را خودشان امتحان کنند.۴ دقیقهکنترل خطا در مدل مالی: ۵ روش برای کشف اشتباه پیش از تحویلکنترل خطا در مدل مالی را با پنج روش عملی یاد بگیرید: چک‌جمع، مرور فرمول‌ها، بازبینی نمونه‌ای، آزمون روایت و تطبیق با نسخه‌ی قبل.۵ دقیقهمدل مالی ساده؛ چرا دقیق‌تر از مدل پیچیده استمدل مالی ساده معمولاً از مدل پیچیده دقیق‌تر است، چون خطاها روی هم انباشته نمی‌شوند. دلیل آن، مثال عددی و روش لایه‌به‌لایه‌ی مدل‌سازی را بخوانید.۴ دقیقهآزمون استرس پیش‌بینی مالی: نه روش برای سنجش ریسکآزمون استرس پیش‌بینی یعنی برآورد میزان خطا و ریسک مالی آن. نه روش کاربردی، از سناریو و مونت‌کارلو تا آزمون معکوس را بشناسید.۴ دقیقهمدیریت مدل مالی بزرگ؛ سه عادت برای پاسخ‌گویی سریعمدیریت مدل مالی بزرگ با سه عادت ساده: آماده‌کردن تحلیل حساسیت، جداکردن ورودی از خروجی و ثبت مفروضات. راهنمای عملی برای تحلیلگران.۵ دقیقهپرداخت نقدی پاداش در مدل مالی؛ از ذخیره تا پرداختمدل‌سازی پرداخت نقدی پاداش را بیاموزید: ذخیره‌ی ماهانه، ماه پرداخت، اتصال به ترازنامه و بررسی نهایی با یک صورت جریان نقد کوچک.۵ دقیقهپیش‌بینی سرمایه در گردش با DSO و DPO؛ فرمول وارونهپیش‌بینی سرمایه در گردش با شاخص‌های DSO، DOH و DPO را گام‌به‌گام یاد بگیرید: فرمول وارونه، مثال عددی و اتصال حساب‌ها به ترازنامه.۵ دقیقهDOH و DPO در مدل مالی؛ موجودی و بدهی تجاریشاخص‌های روزهای موجودی (DOH) و روزهای پرداخت (DPO) را با همان منطق DSO بسازید، رابطه‌شان را بخوانید و پیش‌پرداخت و هزینه‌ی معوق را کامل کنید.۴ دقیقهمحاسبه‌ی DSO در مدل مالی؛ مطالبات چند روزه؟DSO یا روزهای وصول مطالبات را مرحله‌به‌مرحله بسازید، نتیجه را تفسیر کنید و آن را به فرض پیش‌بینی حساب‌های دریافتنی تبدیل کنید.۴ دقیقهچیدمان برگه‌ی سرمایه در گردش در مدل مالیاول لوله‌کشی، بعد مدل‌سازی: برگه‌ی سرمایه در گردش را چگونه بچینیم، فروش و بهای تمام‌شده را بیاوریم و حساب‌های تاریخی را برای شاخص‌ها آماده کنیم.۴ دقیقهبرنامه‌ی کارکنان از روی فهرست پرسنل؛ شش گامفهرست پرسنل را به برنامه‌ی هزینه‌ی کارکنان تبدیل کنید: چیدمان، شاخص افزایش حقوق، حقوق پایه با رشد سالانه، جمع‌بندی و اتصال به مدل سه‌صورتی.۴ دقیقهتراز کردن ترازنامه در پیش‌بینی؛ سه گام سادههنگام تبدیل مدل از تاریخچه به پیش‌بینی، ترازنامه را با سه گام نقد، سود انباشته و دارایی ثابت تراز نگه دارید؛ بقیه‌ی جزئیات فقط دقت را بالا می‌برند.۴ دقیقهجریان نقد سرمایه‌گذاری و تأمین مالی تا مانده‌ی پایانیبخش‌های سرمایه‌گذاری و تأمین مالی صورت جریان نقد را بسازید، بدهی و حقوق صاحبان سهام را جدا کنید و مانده‌ی پایانی نقد را با ترازنامه تطبیق دهید.۵ دقیقهمدل‌سازی جریان نقد عملیاتی؛ قاعده‌ی دارایی و بدهیجریان نقد عملیاتی را فقط با صورت سود و زیان و ترازنامه بسازید: قاعده‌ی ساده‌ی «دارایی قبل منهای بعد، بدهی بعد منهای قبل» و مراحل گام‌به‌گام.۴ دقیقهفرمول‌های اکسل در مدل مالی؛ کمتر، بهتربرای مدل‌سازی مالی روزمره فقط سه فرمول پیشرفته و چند عملگر ساده کافی است. ببینید چرا مدل ساده‌تر کمتر خطا دارد و راحت‌تر کنترل می‌شود.۴ دقیقهمیان‌برهای اکسل برای مدل‌سازی مالی سریع‌تربا چهار ابزار و عادت ساده، از نوار دسترسی سریع تا قطعه‌متن‌های آماده، سرعت مدل‌سازی مالی در اکسل را بالا ببرید و کمتر با ماوس کار کنید.۵ دقیقهمقایسه‌ی دو نسخه‌ی مدل مالی با هوش مصنوعیمقایسه‌ی دو نسخه‌ی مدل مالی با گزارش انحراف زنده و ثابت و کمک هوش مصنوعی؛ روش کار، درخواست نمونه و بازبینی آهسته‌ی انسانی را ببینید.۵ دقیقههزینه‌های متغیر در مدل مالی؛ درصدی از درآمد یا حقوقهزینه‌های متغیر در مدل مالی را چگونه پیش‌بینی کنیم؟ تبلیغات و پورسانت را درصدی از درآمد و مزایا و پاداش را درصدی از حقوق بنویسید.۵ دقیقهپیش‌بینی درآمد و سود ناخالص؛ شروع ساده برای مدل مالیپیش‌بینی درآمد و سود ناخالص را با رشد سال‌به‌سال و حاشیه‌ی سود ثابت شروع کنید؛ مدلی کارا برای سناریو و گفت‌وگو با مدیران بسازید.۵ دقیقهخلاصه‌ی سالانه کنار مدل ماهانه؛ نمای پنجاه هزار فوتیخلاصه‌ی سالانه کنار مدل مالی ماهانه چه فایده‌ای دارد؟ جمع سالانه، رشد سال‌به‌سال و درصد از درآمد را اضافه کنید و ناهنجاری‌های مدل را سریع ببینید.۴ دقیقهدرخواست مدل‌سازی از مدیر مالی؛ از کجا شروع کنیم؟وقتی مدیر مالی ناگهان مدل می‌خواهد، چه کنیم؟ از درخواست داده‌ی تاریخی و تمیزکردن آن تا قرارداد رنگ‌ها، مسیر شروع مدل‌سازی سه‌صورتی را بخوانید.۴ دقیقهمدل مالی سناریومحور؛ بدون کپی‌کردن مدل برای هر سناریومدل مالی سناریومحور بسازید بدون تکثیر منطق: بلوک‌های ورودی کنار هم، بخش زنده، حالت کنترل و تحلیل واریانس برای مقایسه‌ی سریع و قابل‌ممیزی.۴ دقیقهمدل‌سازی قرارداد SaaS؛ جدول یک‌خطی برای هر کوهورتمدل‌سازی قرارداد SaaS را قدم‌به‌قدم ببینید: ستون‌های کوهورت، نوع قرارداد، مدت، قیمت، صورت‌حساب و ریزش و نحوه‌ی محاسبه‌ی TCV و ARR و MRR.۵ دقیقهچیدمان مدل مالی SaaS؛ نقشه‌ی تب‌ها و جریان اطلاعاتچیدمان مدل مالی SaaS را یاد بگیرید: از صفحه‌ی خلاصه و مفروضات تا تب نیروی انسانی، تحلیل کوهورت و خلاصه‌ی اجرایی و جریان اطلاعات میان آن‌ها.۵ دقیقهمدل مالی SaaS؛ چرا مدل جداگانه‌ای وجود ندارد؟مدل مالی SaaS چیست؟ جدول قرارداد، شناسایی درآمد، درآمد معوق و شاخص‌هایی مثل ARR، NRR و LTV که همگی خروجی همان سه صورت مالی هستند.۵ دقیقهمدل‌سازی جدول بدهی و جاروی نقد در مدل مالیجدول بدهی در مدل مالی چگونه ساخته می‌شود؟ انواع بدهی، تعهدات وام، جاروی نقد، اولویت بازپرداخت، مرجع دایره‌ای و اتصال به سه صورت مالی.۵ دقیقهنُه نکته‌ی مدل‌سازی مالی که باید از روز اول بدانیدنکات مدل‌سازی مالی که هر مدل‌ساز باید بداند: سه صورت مالی، اصل تطابق، EBITDA، سادگی، قالب‌بندی یکسان، کنترل خطا، مرجع دایره‌ای و ردیف خالی.۵ دقیقهبه‌روزرسانی سریع مدل مالی با ساختار واقعی و پیش‌بینیچگونه مدل مالی را هر ماه در چند دقیقه به‌روز کنیم؟ ساختار پنج‌بخشی، برچسب نگاشت و یک تاریخ کنترلی که کل مدل را از پیش‌بینی به واقعی تبدیل می‌کند.۴ دقیقهمدل‌سازی خط اعتباری گردان (Revolver) در مدل مالیخط اعتباری گردان (Revolver) چیست و چرا گاهی بهتر است اجازه دهیم مدل بیش از ظرفیت برداشت کند؟ مثال عملی برای تصمیم‌گیری بهتر با مدل مالی.۴ دقیقهخطای شماره یک در مدل سه صورت مالی و راه درست ساخت آنرایج‌ترین خطا در مدل سه صورت مالی چیست؟ پیش‌بینی مستقیم صورت جریان وجوه نقد و ساخت ترازنامه از روی آن. راه درست با روش غیرمستقیم را یاد بگیرید.۴ دقیقهمدل‌سازی ذخیره پاداش با روش کورک‌اسکرو در مدل مالیذخیره پاداش را چگونه در مدل مالی بسازیم؟ روش کورک‌اسکرو (BASE) با چهار ردیف، پیوند به صورت سود و زیان و ترازنامه، و مثال برای حساب‌های دریافتنی و پرداختنی.۴ دقیقههفت درس از ساختن صدها مدل مالیهفت درس تکرارشونده در ساخت مدل مالی: تسلط بر سه صورت، مدل به‌عنوان ابزار تصمیم، سودآوری، سادگی، چهار عدد کلیدی، سرعت به‌روزرسانی و نوشتن فرض‌ها.۳ دقیقهمدل مالی پیچیده؛ وقتی ساده‌سازی جواب نمی‌دهدگاهی مدل مالی ناچار پیچیده می‌شود. با یک مثال کوهورت‌محور یاد بگیرید چطور ساختار پیچیده را با فرض‌های ساده کنترل کنید و مدل را به جریان نقد وصل نگه دارید.۴ دقیقهسه پایه‌ی مدل‌سازی مالی؛ ابزار آخرین اولویت استمدل‌سازی مالی روی سه پایه ایستاده است: حسابداری، مالی و ابزار. بفهمید کدام مفاهیم را باید بدانید و چرا مهارت ابزار کم‌اهمیت‌ترین پایه است.۳ دقیقهمحاسبه‌ی زمان بقای نقدی؛ سناریوی روز قیامتزمان بقای نقدی (Cash Runway) را در سه گام ساده حساب کنید و بفهمید اگر فردا هیچ درآمدی نیاید، شرکت چند ماه دوام می‌آورد. روشی محافظه‌کارانه برای خواب راحت.۴ دقیقهمدل جذب سرمایه یا مدل عملیاتی؛ تفاوت و کاربرد هر کداممدل جذب سرمایه و مدل عملیاتی چه تفاوتی دارند؟ مخاطب، افق زمانی، سناریوها و سطح جزئیات هر دو را مقایسه کنید و ببینید چه زمانی هر کدام را باید ساخت.۴ دقیقهتست استرس مدل مالی؛ چرا باید مدل را عمداً به چالش بکشیدتست استرس مدل مالی یعنی چه و چطور انجام می‌شود؟ با یک مثال مخارج سرمایه‌ای صدمیلیونی، سلامت مدل را بسنجید و بعد سناریوهای کاهش درآمد را برنامه‌ریزی کنید.۴ دقیقهمدل‌سازی سرمایه در گردش؛ روش کلاسیک و کورک‌اسکرومدل‌سازی سرمایه در گردش را با دو روش یاد بگیرید: روش کلاسیک با DSO، DPO و DOH و روش کورک‌اسکرو (BASE) که حسابرسی آن ساده‌تر و منطقش انعطاف‌پذیرتر است.۵ دقیقهفرضیات قابل دفاع در مدل مالی؛ چرا مدل اشتباه هم مفید استفرضیات قابل دفاع در مدل مالی یعنی چه؟ با دو مثال ساده یاد بگیرید چرا هر مدلی اشتباه است اما مدل مستند و منطقی همچنان ابزاری مفید برای تصمیم‌گیری است.۵ دقیقهبرنامه‌ی مخارج سرمایه‌ای و استهلاک در مدل مالیبرنامه‌ی مخارج سرمایه‌ای و استهلاک چگونه ساخته می‌شود؟ دو روش میانگین و پروژه‌به‌پروژه، مثال عددی و اتصال به سه صورت مالی را یاد بگیرید.۵ دقیقهقانون ۸۰/۲۰ در مدل مالی؛ هزینه‌های دیگر را ساده بنویسقانون ۸۰/۲۰ در مدل مالی یعنی چه؟ بفهمید کدام اقلام باید جزئی مدل شوند و کدام هزینه‌ها را با یک فرض ساده و کم‌خطا پیش‌بینی کنید.۴ دقیقهمدل‌سازی افزایش سالانه‌ی حقوق با شاخص افزایشافزایش سالانه‌ی حقوق را در مدل مالی بدون دستکاری دستی چگونه وارد کنیم؟ با شاخص افزایش و یک مثال عددی، روشی تمیز و قابل‌کنترل یاد بگیرید.۴ دقیقهبرنامه‌ی کارکنان در مدل مالی؛ ساخت و کنترلبرنامه‌ی کارکنان در مدل مالی چگونه ساخته می‌شود؟ ستون‌های لازم، ایمنی اطلاعات محرمانه و کنترل‌های دقت برای هزینه‌ی حقوق را قدم‌به‌قدم ببینید.۴ دقیقهمنحنی فصلی بودن درآمد؛ پیش‌بینی برای کسب‌وکار فصلیمنحنی فصلی بودن درآمد چیست و چطور ساخته می‌شود؟ از داده‌ی چندساله تا میانگین وزنی و کنترل‌های دقت برای پیش‌بینی ماهانه‌ی درآمد را یاد بگیرید.۴ دقیقهساختار مدل مالی عملیاتی؛ هفت بخش یک مدل حرفه‌ایساختار مدل مالی عملیاتی چه بخش‌هایی دارد؟ از داده‌ی خام و زیربرنامه‌ها تا مدل سه‌صورته، خلاصه‌ی مدیریتی و پنل کنترل را قدم‌به‌قدم ببینید.۵ دقیقهتراز نشدن ترازنامه؛ سه علت رایج و راه‌حل هرکدامترازنامه تراز نمی‌شود؟ سه علت رایج را بررسی کنید: ناهماهنگی سود و سود انباشته، استهلاک و دارایی‌های فروخته‌شده، و لینک‌های جاافتاده.۴ دقیقهساخت ترازنامه در مدل مالی؛ ده گام تا تراز شدنساخت ترازنامه در مدل مالی را در ده گام ساده یاد بگیرید: از نقد و سود انباشته تا سرمایه در گردش، دارایی ثابت و بدهی، با فرمول‌های آماده.۴ دقیقهمدل‌سازی صورت جریان وجوه نقد؛ پلی از سود تا نقدمدل‌سازی صورت جریان وجوه نقد را قدم‌به‌قدم یاد بگیرید: سه بخش عملیاتی، سرمایه‌گذاری و تأمین مالی و فرمول تغییرات با مثال عددی ساده.۵ دقیقهپیش‌بینی صورت سود و زیان؛ چارچوب موجود، در راه، جدیدپیش‌بینی صورت سود و زیان را با ساختار ساده شروع کنید و با چارچوب «موجود، در راه، جدید» جزئیات اضافه کنید. روشی عملی برای مدل و بودجه.۴ دقیقهمدل سه صورت مالی؛ مهم‌ترین مهارت یک مدل‌سازمدل سه صورت مالی چیست و چرا هر مدل دیگری، از فروش نرم‌افزار تا خرید شرکت، در نهایت به آن ختم می‌شود؟ اصل کار را با مثال یاد بگیرید.۶ دقیقهمدل عمودی در مدل‌سازی مالی؛ موتور اصلی و برنامه‌های پشتیبانمدل عمودی در مدل‌سازی مالی یعنی چیدن همه‌ی برنامه‌ها زیر هم با یک محور زمانی. ببینید چرا مقیاس‌پذیر است و چه چیزی در موتور و چه چیزی در پشتیبان بماند.۵ دقیقهساختار مدل مالی؛ هشت بخش یک چیدمان قابل‌اتکاساختار مدل مالی را در هشت بخش بشناسید: نگاشت، داده‌ی خام، برنامه‌های بودجه، واقعی‌ها، بودجه، مدل، خلاصه‌ها و مدیریت. چیدمانی برای هر مدلی.۵ دقیقهفرض‌های مدل مالی و محور زمانی یکدست؛ دو عادت مدل‌ساز حرفه‌ایفرض‌های مدل مالی را کجا بگذاریم و محور زمانی را چطور بچینیم؟ سه عادت طراحی که مدل را انعطاف‌پذیر، قابل‌فهم و کم‌خطا می‌کند.۵ دقیقهبهترین روش‌های مدل‌سازی مالی؛ جریان داده و کنترل خطابهترین روش‌های مدل‌سازی مالی را در سه اصل ببینید: جریان داده از ورودی به خروجی، راهنمای قالب‌بندی و یک برگه‌ی متمرکز برای کنترل خطا.۵ دقیقهمدل مالی چیست؟ ابزاری ساده برای تصمیم‌گیری بهترمدل مالی چیست و چرا بیشتر مدل‌ها بد ساخته می‌شوند؟ با دو ستون اصلی، یعنی اصول مدل‌سازی و شناخت کسب‌وکار، مدل ساده و قابل‌اتکا بسازید.۵ دقیقهتحلیل حساسیت در مدل مالی: مفهوم، کاربرد و مثالتحلیل حساسیت چیست و چرا مدل مالی شما به آن نیاز دارد؟ تعریف، کاربردها در FP&A، مثال عددی سود و جدول حساسیت دو متغیره را بخوانید.۴ دقیقهبرنامه‌ریزی سناریو در مدل مالی: راهنمای گام‌به‌گامبرنامه‌ریزی سناریو در مدل مالی چیست؟ با سه سناریوی پایه، بدبینانه و خوش‌بینانه، مثال عددی و گام‌های ساخت آن برای تصمیم‌گیری بهتر آشنا شوید.۴ دقیقه۲۰ مدل درآمدی رایج در کسب‌وکار همراه با مثالبا ۲۰ مدل درآمدی رایج مثل اشتراک، تبلیغات، کمیسیون و فریمیوم آشنا شوید و بفهمید کدام مدل درآمدی به کسب‌وکار شما می‌خورد.۳ دقیقهاجزای مدل مالی: ساختار صفحه‌ها در یک مدل حرفه‌ایاجزای مدل مالی حرفه‌ای را بشناسید: از صفحه‌ی جلد و خلاصه‌ی اجرایی تا فرض‌ها، سناریوها، صورت‌های مالی و داده‌ی خام؛ همراه با مثال چیدمان.۳ دقیقهرنگ‌بندی مدل مالی در اکسل: قواعد استاندارد چهار رنگرنگ‌بندی مدل مالی در اکسل را یاد بگیرید: آبی برای ورودی، مشکی برای فرمول، سبز و قرمز برای لینک. مدل خواناتر و کم‌خطاتر بسازید.۳ دقیقهمدل کسب‌وکار و مدل درآمدی: تفاوت و کاربرد در مدل‌سازیتفاوت مدل کسب‌وکار و مدل درآمدی چیست؟ تعریف ساده، اهمیت مدل‌سازی درآمد و نقش آن در شناخت منابع سود شرکت را اینجا بخوانید.۳ دقیقهساخت مدل مالی در ۵ گام: راهنمای کامل برای مبتدیانساخت مدل مالی را در پنج گام ساده یاد بگیرید: هدف، داده، نوع مدل، ساختار و آزمون. شامل نکات کاربردی برای مدل‌های دقیق و قابل‌اتکا.۳ دقیقهمدل مالی خوب چه ویژگی‌هایی دارد؟ اصول مدل‌سازیمدل مالی خوب فقط اکسل نیست. با اصول مدل‌سازی مالی، شناخت کسب‌وکار و فرض‌های منطقی آشنا شوید و مدل‌هایی ساده و قابل‌اتکا بسازید.۳ دقیقه